2006 m. lapkričio 27 d. klubas “Pinigų srautas” savo narius bei kviestinius svečius sukvietė į uždarą diskusiją, kurioje pranešimą apie privačią bankininkystę „Private Banking and Wealth Management“ skaitė SEB Vilniaus banko Privačios bankininkystės departamento direktorės pavaduotojas, Lietuvos finansų analitikų asociacijos valdybos narys Marius Čiuželis.

Marius Čiuželis diskusiją pradėjo nuo privačios bankininkystės sąvokos apibūdinimo, kadangi Lietuvoje ši sąvoka dažnai traktuojama ir suvokiama neteisingai. Privati bankininkystė gilias šios veiklos tradicijas turinčiose šalyse, tokiose kaip Šveicarija, suvokiami kaip asmeniniai santykiai tarp privataus bankininko ir kliento bei jo šeimos narių, kurių pagrindu yra tvarkomi visi su šeimos turtu susiję klausimai (nuo mokesčių planavimo, sąskaitų valdymo, turto valdymo iki investavimo).

Privačiam bankininkui keliami labai dideli profesionalumo, patikimumo ir įsipareigojimo klientui, taip pat konfidencialumo bei diskretiškumo reikalavimai. Įdomu buvo sužinoti, kad, pavyzdžiui, Šveicarijoje, privačių bankininkų ir jų klientų santykiai tęsiasi iš kartos į kartą.

Mažmeninėje kankinystėje orientuojamasi į standartinių bankinių produktų pardavimą, o privačioje bankininkystėje – į asmeninį priėjimą prie šeimos finansų ir turto planavimo teikiant investavimo paslaugas patikėjimo pagrindais, konsultavimo pagrindais ir kitas investavimo paslaugas.

Svarbiausias santykių su klientu etapas – tai labai geras ir gilus kliento pažinimas, tik žinant jo tikslus, gyvenimo būdą, rizikos toleranciją galima imtis kliento poreikius atitinkančio finansų planavimo, tinkamų produktų parinkimo.

Lietuvos rinkoje yra gana nemažas potencialas privačios bankininkystės rinkai plėtotis, todėl ne tik vietiniai komerciniai bankai teikia atitinkamus struktūrinius padalinius, bet ir užsienio bankai tiria rinką ir ruošiasi teikti tokias paslaugas tiesiogiai Lietuvoje.